坚持客户持续识别。在与客户的业务关系持续期间，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息；根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化，及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确；（）核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单；对于涉及到可疑交易报告的客户，收集其资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息，加强对金融交易活动的监测分析等。

（ ）进一步优化退汇业务调查及后续处理的跨部门协作机制，与全球反洗钱中心加强退汇原因分析，协助业务及客户部门采取针对性的措施，降低退汇业务比率。

运营管理部根据业务实际处理情况，基于合理理由（ ）向全球反洗钱中心提交制裁筛查白名单，降低制裁筛查预警误报率，兼顾制裁筛查和业务处理的效率。

运营管理部与（ ）协作完成一体化清算平台等报文清算系统的优化，将制裁名单筛查、制裁风险管控和处置、支付透明度等要求嵌入本条线业务管理制度、流程和系统。

个人金融部全面梳理在境内开立（ ）的外籍个人客户，实施分类管控，将内控措施嵌入到业务系统中，按照风险为本的原则落实好外籍个人客户金融服务方案。

下列（）不是我行当前涉美制裁合规管理的工作思路。

（）对银行业安全运行的威胁快速加大。

禁止在业务系统中删除（）等关键信息，避免客户尽职调查信息和洗钱风险评估记录“洗白”。

()是客户洗钱风险评估工作的首要环节，也是客户洗钱风险管理的前提。

客户部门审核业务单据完整性，即审核客户提供的（）是否完整、业务单据中的要素是否完整。

某营业网点与某客户进行私人银行客户签约业务后，在签约关系持续期间，应定期开展持续性尽职调查。对于需开展加强型尽调情形的客户，至少每半年开展一次加强型尽调，其余客户至少每（）开展一次客户尽调。