464、根据《中信银行反洗钱名单监控管理办法》,以下说法错误的有( )

　监控对象姓名、证件类型及号码缺失的,系统无法判断与监控名单信息是否相符,监控结果为未命中。

　对“命中”为涉恐类、执法类监控对象,应采取拒绝交易,并及时执行资产冻结。

　经初步分析与人工甄别,若确认排除客户或其交易对手属于名单组织与人员范围的,可继续办理业务;若仍无法判断的,业务经办人员应立即暂停办理涉及的交易,并填写《中信银行XX分行名单监控确认书》,于当日内将相关情况以书面形式报告本机构合规部门。

　如遇监控对象涉嫌洗钱、恐怖融资等情况,应暂停相关业务并对监控对象、资金来源(去向)等信息进行人工核查分析,必要时需进一步了解本笔交易目的、历史交易情况、交易合同、报关单、货物描述等真实交易背景信息。

正确答案：AC

解析：

解析:A.证件类型及号码缺失的,监控对象名称、出生日期、性别、注册时间、国籍及所在地区、账户等信息与监控名单信息相符的,监控结果为“疑似”。

2022年分行管理运营题库

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38、票据背书人在票据背面背书人栏记载“不得转让”字样的,其后手再背书转让的,记载“不得转让”字样的背书人对其后手的被背书人不承担保证责任。

37、xx贸易有限公司在长沙分行营业部办理购买转账支票,柜员张三将支票出票人信息等打印完整交付客户后进行支票收费。

35、定日付款或者出票后定期付款的商业汇票,持票人应当在汇票到期日前向付款人提示承兑。

29、xx单位在我行有一笔5000万元的贷款,贷后检查发现客户经常逾期还贷且挪用货款,未按合同约定用途使用借款。此种情况下应按照逾期和挤用挪用的罚息利率合并进行处置。

21、出票人签章不符合规定的,票据无效,且背书人在票据上的签章不符合《票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》规定的,票据同样无效。

17、假设公历2020年12月31日为周六,中信银行长沙分行应将年终决算日提前至2020年12月30日进行。

16、银行承兑汇票到期,不论出票人是否在到期将款项划入银行帐户,都不影响承兑行为的效力,付款人不得以资金关系为借口,拒绝向持票人付款。

12、客户张三投诉在ATM机上信用卡存款未记账,柜员小王和小李清机后发现长款1000元,与客户投诉内容一致,在完成账户核实的情况下。柜面处理时可在核实ATM机流水等信息,确认客户投诉事项属实后,发起“30830信用卡还款”交易从长款内部账转至客户信用卡账户。

10、二级分行可对其辖属机构进行会计经理委派,但需在次月报送具体情况报备至一级分行。

9、对拒绝无效的违反国家有关财经法律法规和总分行各项规章制度的事项,以及重大会计事项,会计经理应向派驻机构负责人及上级行作出报告,不得越级上报。