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2022年分行管理运营题库
1,002
多选题

196、根据《中信银行洗钱风险管理政策,2.0版,2018年》,以下属于反洗钱事后监测机制的有( )

A
 客户身份持续识别
B
 名单监控机制
C
 大额与可疑交易监控模型
D
 名单回溯调查机制

答案解析

正确答案:CD

解析:

解析:本行通过建立完整的反洗钱和反恐怖融资名单监控机制,实现反洗钱事前、事中监控,名单监控覆盖全部业务和交易主体。 本行通过建立大额与可疑交易监控模型和名单回溯性调查机制,实现反洗钱事后监测,加强人工甄别、尽职调查、监测报告。
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单选题

309、A支行为长沙分行的某二级分行营业部,2020年4月30日,会计经理按月对抵质押物品权证实物检查时,发现押品权证实物管理系统故障,无法通过系统进行盘查。支行采取人工清点核对的方式进行盘库后将盘库情况形成书面说明,两名保管人员签字确认后,交会计经理按季装订保管。

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307、2020年4月8日,某分行押品管理部门办理零售押品权证实物入库业务,分行运营管理部门根据电子指令在进行出入库交接核对工作时,以押品权证实物未进行封包拒绝受理。

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306、A支行为某分行的下辖县域支行,2020年3月24日需办理抵质押物品权证实物出入库业务。但因距离一级分行物理距离远,出入库存在困难,A支行申请将抵质押物品权证实物由本支行进行保管并经由一级分行运营管理部总经理审批同意后进行办理。

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302、2020年1月,A支行开立一户保证金账户,账户余额为人民币500万元,截至2020年12月,在支行的定期核对记录中,该保证金账户的核对记录为2020年6月20日和2020年12月31日,支行账务核对工作是否正确?

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300、根据票交所清算规则,如我行作为贴现人,未经保证增信的商业汇票到期后,以及我行作为增信行,经保证增信的商业汇票到期后,承兑人如无合法理由拒付的,票交所平台将强制扣划我行的清算准备金。

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297、自2018年1月1日起,我行开展贴现、转贴现业务,应以实际持有票据期间取得的利息收入计算缴纳增值税。

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296、法人透支账户用于客户透支支用和还本付息,可为客户在我行开立的人民币基本存款账户、人民币一般存款账户、外币经常项目结算账户等,不可以同时签约我行活期存款类产品。

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295、银团贷款业务可由获准经营贷款业务的银行向借款人提供授信业务,非银行金融机构不得参与提供银团贷款。

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