《关于进一步规范支付系统业务处理的通知》【鲁农信联财〔2020】46号：规范支付系统贷记来账挂账业务处理，经确认具备入账条件的，应在规定时限内完成业务处理。对工作日8:30之前通过大额支付系统接收的业务，应于当日（）前完成处理；对工作日8:30之后接收的业务，原则上当日最迟下一工作日（）前处理完毕。

重要空白凭证应纳入核心业务系统和凭证管理系统管理，农商行签发凭证和客户签发凭证应管理到号。

重要空白凭证应实行专库（柜）存放。保管库房应具备防火、防盗、防潮、防蛀等条件。

自行领用重要空白凭证必须坚持双方在场，当面点清。

中心库向营业机构调拨重要空白凭证时，应按箱内小捆包装单位清点数量（连续纸类重要空白凭证应查看起止号码）

开户时如存单、存折打印错误，必须进行冲正处理。

因系统故障或人为失误造成会计凭证打印不符合要求，应经会计主管授权后进行重复打印、手工补制、换发单折处理，或按规定对该笔业务冲正后重新办理。

抵（质）押品权证视同现金管理，并指定专人保管，坚持账实分管的原则。

金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，当交易金额接近或超过大额交易标准时，应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。