客户身份识别又称（）。

境外投资者将因（）等所得人民币资金用于境内再投资或增加注册资本的，境外投资者可以将人民币资金存入人民币再投资专用存款账户，按照本办法办理有关结算业务。银行应当在审核国家有关部门的核准或备案文件和纳税证明后办理人民币资金对外支付。

丧失的银行汇票，失票人凭（）以及（）的证明，向出票行请求付款或退款。

票据交易应当通过票据市场基础设施进行并生成成交单，成交单应当对（）等要素做出明确约定。

大额支付系统延迟结算业务是指参与者发起支付业务后，大额支付系统先将业务暂存，在进入下一个“日间业务处理”状态时自动完成资金结算。延迟结算业务参与者，可在大额支付系（ ）发起延迟结算业务。

境内外币支付系统查询查复业务应根据（）原则进行处理。

金融IC卡的特点包括（）。

商业银行有下列情形之一者，中国人民银行应当责令改正，有违法所得的，处以违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过30000元；没有违法所得的，按有关法律、规章处以罚款；情节严重的，应当追究直接负责的主管人员和有关直接责任人员的行政责任，情节严重的追究有关领导人的责任（）

议付行在受理议付申请的次日起五个营业日内审核信用证规定的单据并决定议付的，应在信用证正本背面记明（ ）。议付行拒绝议付的，应及时告知受益人。

发卡机构寻找发卡营销外包服务商之前，应统一查询“银行卡风险信息共享系统”进行风险审核，对于已列入中国银联“银行卡风险信息共享系统”的（），发卡机构不得与其合作代理发卡。对于已确认存在套现行为的信用卡，发卡机构在采取止付措施的同时，应将已止付套现信用卡持卡人信息报送至中国银联“银行卡风险信息共享系统”，以实现不良持卡人信息共享。

单位银行结算账户按用途分为()。