为加强中国农业发展银行（以下简称农发行）内部控制工作，提高风险防控能力，根据财政部等()部委《企业内部控制基本规范》（财会〔２00８〕７号）、银监会《商业银行内部控制指引》（银监发〔２01４〕４0号）和《中国农业发展银行章程》，制定本制度。

客户（）等级应作为农发行客户准入退出、授信与用信审批、资产风险分类管理等工作的重要依据。

总行集中存储的业务系统数据和反洗钱管理系统的电子数据，运营维护部门应当遵循（）的要求，采取安全保密的措施存放数据资料。（）

客户关系存续期间，涉及客户重要信息发生变更的，由营业机构（）对更新后的相关客户身份信息进行确认签字。

拟为不在本营业机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上的，营业机构应指定客户经理开展新客户身份识别。

机构撤并时，应将客户身份资料、客户交易记录及其他反洗钱资料制作形成交接清单，一并移交（）。

各营业机构应根据监管机构、上级行要求及有关反洗钱风险提示，对本机构反洗钱（）和风险控制情况进行自查自纠，及时消除风险隐患。

国务院有关部门、司法机关发布的恐怖组织客户名单或联合国安理会决议列示的制裁类组织名单范畴的客户风险等级属于（）。（）

各级行应积极参与（）组织的反洗钱培训活动，培训对象应覆盖从管理层到基层员工在内的各层级人员。

对主动发现并及时报告（）、协助公安机关破获重大涉嫌洗钱案件或在反洗钱调查中发挥重要作用、受到省级及以上监管机构或司法机关书面表杨或感谢的单位和个人给予通报表彰。

总行组织开展年度大额交易和可疑交易自查工作,省级分行组织本级行各业务部门和辖内分支机构对全年大额交易和可疑交易报告（）开展自查。（）