客户身份识别包括临柜身份识别和（）。

单位的各项收入应当由（）归口管理并进行会计核算，严禁设立账外账。

单位应当建立健全支出内部管理制度，合理设置岗位，明确相关岗位的职责权限，确保（）、（）、（）等不相容岗位相互分离。

负责保管票据的人员要配置单独的保险柜等保管设备，并做到（）。

单位应当建立健全票据管理制度。财政票据、发票等各类票据的（）、（）、（）、（）均应履行规定手续。

单位应当建立经济活动风险（），对经济活动存在的风险进行全面、系统和客观评估。

商业银行内部控制能够保证商业银行发展战略和（）的实现。

内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。

银行业监督管理机构通过（）和（）等方式实施对商业银行内部控制的持续监管，并根据本指引及其他相关法律法规，按年度组织对商业银行内部控制进行评估，提出监管意见，督促商业银行持续加以完善。

商业银行应当建立健全客户投诉处理机制，制定（），定期汇总分析投诉反映事项，查找问题，有效改进服务和管理。

商业银行应当加强对信息的安全控制和保密管理，对各类信息实施分等级安全管理，对信息系统访问实施（），确保信息安全。