商业银行应当建立健全客户投诉处理机制，制定（），定期汇总分析投诉反映事项，查找问题，有效改进服务和管理。

各级行应当持续加强反洗钱宣传培训工作，提高全行员工对反洗钱认识及遵守反洗钱法律法规的（），切实履行反洗钱义务。

洗钱风险自评估分为定期评估与（）。

省级分行对辖内确认的高风险客户，应组织回溯性检查该客户近（）年业务交易、交易方式及交易对手等。发现疑点，应立即向总行报告。

农发行业务（产品）洗钱风险等级结果分为低风险业务（产品）、（）和高风险业务（产品）。

对跨境交易等高风险业务的回溯性筛查应当在知道或者应当知道监控名单之日起（）个工作日内完成。

农发行建立监控名单管理机制，明确以涉恐名单为主的监控名单认定、发布、（）程序。

客户身份资料，自与农发行业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

公司类客户的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。

客户身份识别包括临柜身份识别和（）。

各级行应遵循反洗钱法律法规和监管要求，按照（）的原则，针对不同客户，采取合理措施。