商业银行应当全面系统地分析、梳理（）和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排。

对洗钱高风险客户进行加强型客户身份识别，以（）为主线适时监测分析，并采取针对性控制措施。

（）负责与反洗钱监管机构的沟通、协调和报告，配合做好非现场监管和反洗钱调查工作。

下列那些不属于总行法律与内控合规部工作职责:

总行每年对分支机构审计检查覆盖率不低于10％。其中，总行审计局每年对全辖机构开展反洗钱审计，审计机构覆盖率不低于（）％。

各级行应当持续加强反洗钱宣传培训工作，提高全行员工对反洗钱认识及遵守反洗钱法律法规的（），切实履行反洗钱义务。

洗钱风险自评估分为定期评估与（）。

省级分行对辖内确认的高风险客户，应组织回溯性检查该客户近（）年业务交易、交易方式及交易对手等。发现疑点，应立即向总行报告。

农发行业务（产品）洗钱风险等级结果分为低风险业务（产品）、（）和高风险业务（产品）。

对跨境交易等高风险业务的回溯性筛查应当在知道或者应当知道监控名单之日起（）个工作日内完成。

农发行建立监控名单管理机制，明确以涉恐名单为主的监控名单认定、发布、（）程序。