金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。

客户洗钱风险等级分类管理是指综合考虑客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业等各种因素及例外情形，通过定性分析、定量测算，将客户按照洗钱风险程度从高到低依次划分为( )等级。

营业机构对( )情况应中止为该客户办理业务。

高风险业务是指易于或经常被利用于洗钱的业务，农发行洗钱高风险业务包括但不限于( )。

各级行应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，受政府控制的企事业单位，可以将( )视同为受益所有人。

对与本行新建立业务关系的客户及其业务关系存续的客户，( )应采用临柜身份识别和离柜身份识别方式，识别确认客户真实身份，做好客户身份信息采集、录入、更新和完善工作。

农发行反洗钱工作应坚持( )原则。

对急需建立业务关系的客户，未完成客户受益所有人身份识别工作，且确属股权结构或控制权简单，营业机构应审慎建立业务关系，( )。

反洗钱监督检查及案件协查档案的保管期限分为（）。

公司的受益所有人应当按照（）标准依次判定？

洗钱的过程通常被分（），每个阶段都各有其目的及形态，洗钱者交错运用不同的方法，以达到最终洗钱的目的。