在监控名单调整是，法人金融机构应当立即对存量客户以及上述（ ）的交易开展回溯性调查，并按照规定提交可疑交易报告。

客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

金融机构的负责人应当对本机构反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

原则上，义务机构应当在建立业务关系或办理规定金额以上的一次性业务之前，完成客户及其受益所有人的身份核实工作。但在有效管理洗钱和恐怖融资风险的情况下，为不打断正常交易，可以在建立业务关系后尽快完成身份核实。

金融机构应确保在用现金机具的鉴别能力符合国家标准或行业标准。

误收、误付是金融机构在办理存取款或兑换业务中将假币作为真币收入或者付出的行为，属于业务差错，不会因此受到人民银行的监管处罚。

货币鉴别的主体是金融机构、人民银行以及公安机关。

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称货币真伪鉴别、假币收缴以及鉴定只包括流通中的人民币，不包括已经退出流通的人民币。

持事业单位法人证书、民办非企业登记证书、统一机构代码证书、社会团体法人登记证书、工会法人资格证书、农村集体经济组织登记证书、基金会法人登记证书、律师事务所执业许可证等非营业执照类资料申请开立基本户存款账户的，客户可提供上述证照资料的副本办理开户业务。

优化账户服务“三公开”服务标准、账户负面清单、开户资料清单、开户流程、“郑银企业云服务”二维码等资料可随意摆放在网点营业大厅的任何角落里。

预留印鉴验印自动核验“不通过”的情况下，通过辅助方法判断后，确认当前印鉴正确也不允许柜员进行人工通过操作