1、●同一客户在不同地区只能开立一个理财交易账户。

1、●以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的，或者明知有前列情形，出于恶意取得票据的，不得享有票据权利。

1、●存款人申请查询账户信息时，只能在开户网点办理，营业网点在受理个人客户的查询业务时，必须坚持“首查负贵制”。

1、●集中凭证预售模式下客户只能在开户网点办理预约凭证的领取。

1、●按系统是否登记核算要素号码，核算要素可分为控号要素与不控号要素。

1、●GIC的全称是担保投资证，符合条件的申请人在递交加拿大学习许可申请时，可通过由加拿大的金融机构出具的有效担保投资证【GIC】递交签证担保资料以取代较为繁复的资金文件。

1、●通过联网核查无法核实账户本人身份证件真实性的，紧急情况下，可为客户办理密码实时重置处理。

1、●客服经理应及时查看已提交集中处理平台业务的处理状态，对退回业务、需撤销业务、业务消息等进行及时处理。

1、●同户名划转要报送国际收支基础信息，不报送申报信息。

1、●在我行反洗钱客户风险分类工作中，支行及营业网点应按照反洗钱中心发出的尽职调查要求组织实施客户尽职调查工作，在规定时间内反馈调查结果。

1、●资信证明或资信调查报告可以作为取款或融资的依据，可以转让和作为担保物，可以运用其进行欺诈等非法活动。