1、●融E购及至互联网金融平台获客，需要坚持线上线下相结合、行内行外相结合，重点拓展线上和行外联动相结合。

1、●账户互联互通是我行与第三方合作机构基于账户开展合作的业务。

1、●严禁客服经理违规私售未经总行授权准入的各类金融理财产品:严禁绕系统、绕流程为客户办理各类金融理财业务。

1、●内部户是指用于核算内部资金往来的账户，包括内部资产类账户、内部负债类账户、所有者权益类账户、资产负债共同类账户和损益类账户

1、●在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。

1、●个人客户营销系统【PBMS】客户服务功能主要用于客服经理日常通过PBMS系统与客户进行联络。

1、●客服经理应查询客户的反洗钱风险分类等级，并根据制度规定合理设置公转私限额及批量支付权限。

1、●轧账单首页应分别注明各类凭证张数。

1、●凭证式国债是指采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式，通过工商银行等部分商业银行和邮政储蓄柜台，主要面向城乡居民个人及社会其他投资者发行的储蓄性国债。

1、●客服经理清点客户未领取的凭证封包或已售未领凭证，并与主机系统、会计核算管理系统相关信息核对。

1、●集团客户是指总部通过开立账户等方式与工商银行建立业务关系，其分支机构也在工商银行或合作银行营业网点开立结算账户，且总部需要通过网上银行查询、管理分支机构账户，或从分支机构账户划转资金的企业客户。