64 自然人客户不管是支取还是存入人民币单笔5万元以上时,银行都应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

让我来为您解析这道判断题： 答案：正确 解析： 这个规定出自中国反洗钱法规中的大额交易报告制度。具体来说： 1. 适用对象： - 仅针对自然人客户（即个人客户，不包括企业） - 包括存款和取款两种情况 2. 金额标准： - 单笔交易金额达到或超过5万元人民币 - 注意是“单笔”，不是累计金额 3. 银行的义务： - 必须核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件 - 这是为了确认客户身份，防范洗钱等金融犯罪 4. 实际操作示例： 假设小李去银行柜台： - 如果他要存入6万元现金，柜员必须要求他出示身份证 - 如果他要取出5万元整，同样需要出示身份证 - 但如果他分两次各存入3万元，则不需要每次都出示证件（因为不是单笔） 这个规定的目的是为了加强金融机构对大额现金交易的管理，维护金融秩序，预防洗钱等违法犯罪活动。 因此，题目表述完全符合现行法规要求，所以判断为正确。