×
单选题
客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）身份证件或者其他身份证明文件。
A
核对并登记代理人
B
核对并登记被代理人
C
核对并登记代理人和被代理人
D
核对代理人、核对并登记被代理人
答案解析
正确答案：C
解析：
让我来为您解析这道题：
正确答案是C：核对并登记代理人和被代理人
解析：
1. 选项A（仅核对并登记代理人）不全面，因为金融机构需要同时了解双方的身份信息。
2. 选项B（仅核对并登记被代理人）也不完整，因为代理人同样需要身份验证，以防止非法代理行为。
3. 选项D（核对代理人、核对并登记被代理人）看似合理，但不如C选项严谨。它缺少了对代理人信息的登记要求。
4. 正确选项C是最完整的做法，既核对又登记双方的信息，这是为了：
- 确认交易的真实性
- 防范金融诈骗
- 符合反洗钱法规要求
- 保护客户资金安全
简单举例来说，就像你让朋友帮你去银行取钱，银行工作人员需要：
- 查看你的身份证（被代理人）
- 查看你朋友的身份证（代理人）
- 记录下双方的身份信息
这样才能确保这笔业务是合法且真实的。
这就是为什么金融机构要同时核对并登记代理人和被代理人的身份信息。
相关题目
单选题
68 2005版和2015版100元及以下所有票面假币,在二代货发中假币维护中一律不做“关注类”,如发现是新的造假方式,必须维护为“关注类”
单选题
67 1999版100元及以下所有票面假币,在二代货发中假币维护中一律做“关注类”
单选题
66 2019版和2020版100元及以下所有票面假币,在二代货发假币维护中一律维护为“关注类”
单选题
65 所有正常使用的现金机具( ),都必须填写《现金机具维保登记簿》。 A
单选题
64 自然人客户不管是支取还是存入人民币单笔5万元以上时,银行都应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
单选题
63 有的企业为了方便直接把公司法定代表人登记为受益所有人,识别时可以从简识别
单选题
62 银行怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的,如果涉及交易金额较小,采取简化的客户身份识别措施
单选题
61 义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的,每个非自然人客户至少有一名受益所有人
单选题
60 洗钱风险识别和评估是有效的洗钱管理的基础
单选题
59 了解客户资金来源和用途可以通过柜面核实身份、电话回访、实地勘察、负面信息检索等方式
