单选题
将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的()
A
放置阶段
B
离析阶段
C
融合阶段
D
汇总阶段
答案解析
正确答案:A
解析:
让我来为您解析这道题:
正确答案是A. 放置阶段
解析:
洗钱活动通常分为三个主要阶段,每个阶段都有其特定的功能:
1. A. 放置阶段(Placement):
- 这是洗钱的第一步
- 目的是将非法所得首次引入金融体系
- 典型方式包括:将现金存入银行、购买票据、兑换货币等
- 题干中提到的“将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据”正是典型的放置行为
2. B. 离析阶段(Layering):
- 是第二阶段
- 通过复杂的金融交易使资金来源复杂化
- 目的是掩盖资金的真实来源
- 比如通过多次转账、投资等方式
3. C. 融合阶段(Integration):
- 是最后阶段
- 将"洗净"的资金重新融入合法经济体系
- 例如用于购买房产、投资企业等
4. D. 汇总阶段:
- 这不是标准的洗钱三阶段之一
- 可能是指将分散的资金汇总,但这不属于专业术语
因此,根据题目描述的行为特征,正确答案是A. 放置阶段。这是洗钱者第一次将非法所得引入金融体系的关键步骤。
简单示例:
想象一个走私犯把走私获得的现金存入银行账户,这就是放置阶段。之后他可能会用这笔钱买股票(离析),最后再卖了股票买房(融合)。
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