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等级柜员考试题库
3,213
单选题

将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的()

A
放置阶段
B
离析阶段
C
融合阶段
D
汇总阶段

答案解析

正确答案:A

解析:

让我来为您解析这道题: 正确答案是A. 放置阶段 解析: 洗钱活动通常分为三个主要阶段,每个阶段都有其特定的功能: 1. A. 放置阶段(Placement): - 这是洗钱的第一步 - 目的是将非法所得首次引入金融体系 - 典型方式包括:将现金存入银行、购买票据、兑换货币等 - 题干中提到的“将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据”正是典型的放置行为 2. B. 离析阶段(Layering): - 是第二阶段 - 通过复杂的金融交易使资金来源复杂化 - 目的是掩盖资金的真实来源 - 比如通过多次转账、投资等方式 3. C. 融合阶段(Integration): - 是最后阶段 - 将"洗净"的资金重新融入合法经济体系 - 例如用于购买房产、投资企业等 4. D. 汇总阶段: - 这不是标准的洗钱三阶段之一 - 可能是指将分散的资金汇总,但这不属于专业术语 因此,根据题目描述的行为特征,正确答案是A. 放置阶段。这是洗钱者第一次将非法所得引入金融体系的关键步骤。 简单示例: 想象一个走私犯把走私获得的现金存入银行账户,这就是放置阶段。之后他可能会用这笔钱买股票(离析),最后再卖了股票买房(融合)。
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