单选题
不属于客户风险等级划分基本原则的是()
A
独立性原则
B
动态管理原则
C
自主管理原则
D
同一性原则
答案解析
正确答案:A
解析:
让我来为您解析这道题:
正确答案是A. 独立性原则
解析:
1. 动态管理原则(B):这是风险等级划分的基本原则之一。例如,银行需要根据客户交易行为的变化,定期调整其风险等级。如果一个原本低风险的客户突然出现大额异常交易,就需要重新评估其风险等级。
2. 自主管理原则(C):金融机构有权根据自身情况制定适合的风险评估体系。比如不同规模的银行可以根据自身业务特点设定不同的风险评估标准。
3. 同一性原则(D):同一客户在同一家金融机构的不同部门应具有相同的洗钱风险等级。例如,客户在银行的储蓄部和信贷部应该被评定为相同的风险等级。
4. 独立性原则(A):这不是客户风险等级划分的基本原则。风险等级划分需要综合考虑各种因素,而不是独立进行评估。
选择A的原因:在客户风险等级划分中,强调的是综合评估、动态管理和一致性,而不是独立性。独立性原则更多适用于内部控制和审计等领域,而不是直接用于客户风险等级划分。
