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判断题
62 银行怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的,如果涉及交易金额较小,采取简化的客户身份识别措施
答案解析
正确答案：B
解析：
让我为您解析这道题:
正确答案是“错误”。理由如下:
1. 法规要求:
根据反洗钱法规，金融机构不能仅以交易金额大小作为是否进行客户身份识别的依据。无论交易金额大小，只要存在可疑情况，都必须严格执行客户身份识别程序。
2. 风险导向原则:
银行在处理任何可疑交易时都应遵循"风险为本"的原则，而不是"金额为本"。即使金额较小的交易也可能涉及严重的违法犯罪活动。
3. 实际案例示例:
例如:某人频繁进行小额现金存取(如每次9900元),虽然单笔金额不大，但这种刻意规避大额监控的行为本身就非常可疑，银行需要进行完整的身份识别和尽职调查。
4. 合规要求:
金融机构有义务对所有可疑交易保持警惕，简化身份识别程序可能会导致合规风险，甚至面临监管处罚。
因此，正确的做法是:对于任何可疑交易，不论金额大小，都应采取完整的客户身份识别措施，而不能简化处理。
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