实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括（但不限于）以下两类人员：一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）。

被冻结的款项在冻结期限内如需解冻，应以作出冻结决定的人民法院、人民检察院、公安机关签发的（）为凭，银行不得自行解冻。

被查询行收到查询书或电报，必须按照查询的要求认真查阅有关帐册、凭证和资料，弄清情况和原因，经（）审核后，及时给予明确答复。

背书转让与一般债权转让的主要不同在于（）。

背书生效后，背书人即成为票据上的（）人，必须承担担保承兑和付款的责任。

背书不得附有条件，背书附有条件的，（）不具有票据上的效力。

办理预留印鉴挂失的，网点操作员应严格审核业务材料，使用电子验印系统对申请书上加盖的（）核验无误后充成预留印鉴挂失。

按照农商银行制度要求，清点自助设备，必须（）。

按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？（）

按照法律规定，票据丧失后的补救措施主要有（）。

按照法律规定，（）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。