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二级管理测试题目(1748)
1,748
单选题

按照反洗钱法律规定,对以下哪种业务,金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件,登记妻子的姓名或者名称,联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码?()

A
妻子往丈夫的账户中一次性存款5000元
B
妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元
C
妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元
D
妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元

答案解析

正确答案:D
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二级管理测试题目(1748)

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单选题

填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票可以背书转让。

单选题

提交可疑交易报告后仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,要自上一次提交可疑交易报告之日起每3个月提交一次接续报告。

单选题

司法机关依据《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息可以用于反洗钱行政调查,也可以用于反洗钱刑事诉讼。

单选题

受理挂失前或挂失失效后存款已被他人支取的,营业机构仍需负赔偿责任。

单选题

受理存款凭证挂失时,核实存款账户情况,无误方可办理。凭证一经挂失,凭证下挂的所有账户全部挂失。

单选题

事后监督过程中经审核后需替换、追加的,要将凭证影像补充至原交易流水中。

单选题

使用简化手续提取已故存款人小额存款的申请人,可以不用一次性提取已故存款人存款及利息,及注销已故存款人账户。

单选题

实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,包括(但不限于)以下两类人员:一是公司实际控制人;二是未被客户披露,但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。

单选题

失票人申请挂失止付前,支票已付款,银行不承担责任。

单选题

身份证件明显属于伪造、篡改等情形下,金融机构仍然与客户建立业务关系,金融机构应当承担相应的法律责任。

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