自2017年1月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的（）等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。

农商银行（）承担农商银行洗钱风险管理的最终责任。

农商银行（）承担反洗钱工作的实施责任。

农民工工资专用账户办理撤销手续时，开户银行应当按照（）通知取消账户特殊标识，按程序办理专用账户撤销手续。

农村商业银行营业机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向（）报案。

农村商业银行应建立（）查库制度，（）对库存凭证的领入、使用、保管、库存情况进行清查核对，查库结束要打印登记查库结果，并签字留存。

农村商业银行应当将洗钱风险管理纳入（）管理体系，覆盖各项业务活动、管理流程及所有机构。

农村商业银行要及时完善大额和可疑交易数据，按时报送大额和可疑交易报告。交易补录和客户信息补录应于交易发生后（）个工作日内（含当天）完成。

农村商业银行现金主管部门应合理确定柜员尾箱限额（含自助设备一次性加钞限额），建立（）制度。

农村商业银行及其分支机构应加强业务印章的管理，（）部门应加强监督，对发现的问题责令整改，及时纠正。

农村商业银行对客户交回或办理业务中作废的重要空白凭证应（）。