农村商业银行应当将洗钱风险管理纳入（）管理体系，覆盖各项业务活动、管理流程及所有机构。

（）账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。

综合前端业务授权人员应认真审核经办人提交的业务交易信息，重点审查业务的（）。

综合前端业务授权，是指通过综合前端系统办理柜面交易时，为防范风险对指定业务场景按照一定授权规则进行业务授权的行为，分为（）模式。

自然人客户特征（）等要素，可组合指向于涉恐名单监控。

自然人客户的“身份基本信息”包括客户的（）住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

自2017年1月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的（）等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。

自2016年12月1日起，支付机构在为单位和个人开立支付账户时，应当与单位和个人签订协议，（）与（）、支付账户与银行账户之间的日累计转账限额和笔数，超出限额和笔数的，不得再办理转账业务。

转存金额需要同时满足以下（）条件时，智能活转定才可以转存成功。

重要物品保管、使用方面，不得存在以下哪些行为：（）。

重要空白凭证自有凭证包括（）。