《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（）负责。

营业网点被确认为“不合格”的，考评年度内相关人员、网点均不得参与运行管理条线评先

银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

银行在确保分支机构能够及时获得相关存款人身份信息的前提下，可以将分支机构登记的存款人身份信息集中管理。

银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密，对单位银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律，行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。

银行应当建立健全小微企业银行账户事前事中事后全生命周期管理机制。

银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。

银行应当建立健全个人银行账户分类分级管理体系，重点通过限制柜面业务加强账户事中事后风险防控。

银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测，对于个人存在异常开户和可疑交易行为的，可采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施。

银行依托自助机具为个人开立I类户的，应当由银行工作人员事后经联网核查系统审核开户人身份。

银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产后，有权机关查明冻结财产确实与案件无关，应及时解除冻结，对被冻结财产的单位或者个人造成损失的，银行业金融机构应承担相应法律责任。