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银行网点参考题库-客服经理
1,500
单选题

对于极高风险客户,以下做法错误的是:

A
对于不违反本行客户准入政策的极高风险客户,有权机关或监管部门有具体要求的,按相关要求采取管控措施
B
对于不违反本行客户准入政策的极高风险客户,综合采用账户及非面对面渠道管控等措施
C
对于不符合本行准入政策的客户,新客户应当禁止准入
D
对于不违反本行客户准入政策的极高风险客户,新客户应当禁止准入

答案解析

正确答案:D

解析:

第三十二条根据本行反洗钱、反恐怖融资和制裁风险偏好,对于不符合本行准入政策的客户,新客户应当禁止准入,存量客户应将风险等级调整至极高等级,并妥善处理存续未结业务、客户账户结余资金,直至终止客户关系。
第三十三条对于不违反本行客户准入政策的极高风险客户,应至少采取以下风险控制措施:
(一)有权机关或监管部门有具体要求的,按相关要求采取管控措施。
(二)综合采用账户及非面对面渠道管控等措施。
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