银行在为个人开立Ⅰ类户时，应当在尊重个人意愿的前提下，积极主动引导个人同时开立Ⅱ、Ⅲ类户。

金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员给予纪律处分：

金融机构应履行的反洗钱义务包括（）

金融机构开展受益人身份识别工作，应遵循的原则

金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：

金融机构对先前获得客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。

金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施（），识别或者重新识别客户身份。

金融行动特别工作组（FATF）在2012年的有关反洗钱《四十项建议》中，包括下述哪三大主题（）

划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（）

国内违法犯罪活动继续呈现高发、多发态势，同时，现行反洗钱措施和手段面临（）、（）、（）的冲击。

国际反洗钱标准确认的洗钱预防措施的几项基本制度分别是