金融行动特别工作组（FATF）在2012年的有关反洗钱《四十项建议》中，包括下述哪三大主题（）

银行机构在办理规定业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，可采取其他方式验证相关个人的居民身份证信息的真实性并办理相关业务，但应对故障期间办理的规定业务进行登记，并在故障排除后对相关个人的居民身份证信息进行联网核查。

银行机构为申请办理个人银行账户业务的客户进行联网核查，核查结果不一致时银行机构应拒绝为该客户办理业务。

存款人被吊销营业执照的，银行有权要求存款人撤销银行结算账户。

银行汇票的背书转让以实际结算金额为准。

背书不得附有条件。背书附有条件的，该票据无效。

柜员在办理业务时必须坚持“一笔一清”的原则，在上笔业务确认成功后，方能办理下笔业务。

银行在为个人开立Ⅰ类户时，应当在尊重个人意愿的前提下，积极主动引导个人同时开立Ⅱ、Ⅲ类户。

银行业金融机构有发现假币而不收缴的，由中国人民银行给予警告、罚款。

假币持有人在假币收缴凭证上签字认可后，就不能再申请货币真伪鉴定。

人民币残缺部分小于二分之一的可兑换全额。