金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：

银行汇票的背书转让以实际结算金额为准。

背书不得附有条件。背书附有条件的，该票据无效。

柜员在办理业务时必须坚持“一笔一清”的原则，在上笔业务确认成功后，方能办理下笔业务。

银行在为个人开立Ⅰ类户时，应当在尊重个人意愿的前提下，积极主动引导个人同时开立Ⅱ、Ⅲ类户。

银行业金融机构有发现假币而不收缴的，由中国人民银行给予警告、罚款。

假币持有人在假币收缴凭证上签字认可后，就不能再申请货币真伪鉴定。

人民币残缺部分小于二分之一的可兑换全额。

客户在办理口头挂失后又办理正式挂失的，应先撤销口头挂失后再办理书面挂失。

客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。

可靠的电子签名与手写签名或者盖章具有同等法律效力。