多选题
金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件,可以采取以下措施(),识别或者重新识别客户身份。
A
要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B
回访客户
C
实地查访
D
向公安、工商行政管理部门核对
E
其他可依法采取的措施
答案解析
正确答案:ABCDE
解析:
让我为您解析这道题:
正确答案是ABCDE。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构在识别或重新识别客户身份时,可以采取以下措施:
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
- 解析:这是最直接的方式,例如银行要求客户提供户口本、护照等辅助证件来验证身份
B. 回访客户
- 解析:通过电话或面谈方式与客户沟通确认信息,比如理财经理定期联系大额存款客户
C. 实地查访
- 解析:对于企业客户,银行工作人员可上门核实经营场所,确保企业真实存在
D. 向公安、工商行政管理部门核对
- 解析:通过官方渠道核实客户信息的真实性,如查询企业注册信息
E. 其他可依法采取的措施
- 解析:这是一个兜底条款,包括但不限于:
* 查询信用报告
* 核实水电费账单地址
* 第三方数据平台查询
* 网络公开信息核实等合法手段
这些措施都是为了防范金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动,确保客户身份的真实性和合法性。金融机构可以根据具体情况选择一种或多种方式进行客户身份识别。
选择所有选项的原因在于:法规赋予了金融机构多种灵活的身份识别手段,以适应不同场景下的需求,同时确保合规经营。
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