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等级柜员考试题库
3,213
多选题

金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件,可以采取以下措施(),识别或者重新识别客户身份。

A
要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B
回访客户
C
实地查访
D
向公安、工商行政管理部门核对
E
其他可依法采取的措施

答案解析

正确答案:ABCDE

解析:

让我为您解析这道题: 正确答案是ABCDE。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构在识别或重新识别客户身份时,可以采取以下措施: A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 - 解析:这是最直接的方式,例如银行要求客户提供户口本、护照等辅助证件来验证身份 B. 回访客户 - 解析:通过电话或面谈方式与客户沟通确认信息,比如理财经理定期联系大额存款客户 C. 实地查访 - 解析:对于企业客户,银行工作人员可上门核实经营场所,确保企业真实存在 D. 向公安、工商行政管理部门核对 - 解析:通过官方渠道核实客户信息的真实性,如查询企业注册信息 E. 其他可依法采取的措施 - 解析:这是一个兜底条款,包括但不限于: * 查询信用报告 * 核实水电费账单地址 * 第三方数据平台查询 * 网络公开信息核实等合法手段 这些措施都是为了防范金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动,确保客户身份的真实性和合法性。金融机构可以根据具体情况选择一种或多种方式进行客户身份识别。 选择所有选项的原因在于:法规赋予了金融机构多种灵活的身份识别手段,以适应不同场景下的需求,同时确保合规经营。
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