划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（）

让我为您解析这道题： 正确答案是BCD。以下是对各选项的分析： A. 客户性别 - 错误 客户性别与洗钱风险没有直接关联，金融机构不应基于性别进行风险评估，这属于歧视性做法。 B. 是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家 - 正确 这是重要的风险因素。例如： - 来自某些非洲或中东地区国家的客户可能面临更高风险 - 这些国家可能缺乏有效的金融监管制度 - 洗钱活动更容易在监管薄弱地区发生 C. 行业类型 - 正确 不同行业具有不同的洗钱风险特征： - 现金密集型行业（如珠宝店、赌场）风险较高 - 国际贸易企业可能存在贸易洗钱风险 - 金融机构本身也需特别关注 D. 是否为外国政要 - 正确 外国政要（PEP, Politically Exposed Person）属于高风险群体： - 可能涉及腐败资金 - 更容易接触到大额资金 - 需要进行更严格的尽职调查 这些因素都是国际公认的洗钱风险评估要素，金融机构需要据此采取相应的风险管理措施。