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等级柜员考试题库
3,213
多选题

国内违法犯罪活动继续呈现高发、多发态势,同时,现行反洗钱措施和手段面临()、()、()的冲击。

A
新能源
B
新业态
C
新技术
D
新渠道

答案解析

正确答案:BCD

解析:

让我来为您解析这道题: 正确答案是BCD。我将逐一分析选项: B. 新业态 正确。新业态(如互联网金融、共享经济等)的出现,给反洗钱工作带来了新的挑战。例如:P2P网贷平台可能被用于非法资金转移,增加了监管难度。 C. 新技术 正确。新技术(如区块链、加密货币等)的发展,使得资金流动更加隐蔽。比如:比特币交易具有匿名性特点,给追踪可疑资金带来困难。 D. 新渠道 正确。新渠道(如第三方支付平台、跨境电子商务等)的兴起,拓宽了资金流转途径。例如:一些非法分子利用网络支付平台进行快速转账,逃避监管。 A. 新能源 不选。新能源与反洗钱工作没有直接关联,属于能源领域概念,不会对现行反洗钱措施构成冲击。 这些新因素确实给反洗钱工作带来了挑战,需要监管部门不断更新监管理念和技术手段以应对新形势。 【示例】 就像我们平时用手机支付一样,这种新的支付方式(新渠道)虽然方便快捷,但也可能被不法分子利用来进行非法资金转移。监管部门需要与时俱进,研究如何在不影响正常使用的前提下,有效防范风险。
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