根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（）。

让我来为您解析这道反洗钱相关的多选题。 正确答案是BCD。根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在建立客户身份识别制度时，需要了解以下内容： B. 交易性质 - 解析：金融机构需要了解客户进行的是什么类型的交易，例如是现金交易、转账交易还是其他金融产品交易等。 - 示例：银行需要知道客户是在办理存款、汇款，还是购买理财产品 C. 交易目的 - 解析：要了解客户进行该笔交易的具体意图和用途。 - 示例：客户大额取现是为了购房、经商，还是其他特殊用途 D. 交易的受益人 - 解析：需要确认实际受益人是谁，防止他人利用账户进行非法活动。 - 示例：企业转账时，要核实收款方是否为真实交易对象 不选择A选项“交易的资金风险”的原因： 虽然资金风险评估很重要，但它属于后续的风险管理环节，而不是客户身份识别制度的核心要求。客户身份识别更多关注的是"谁在交易"和"为什么交易"，而不是直接评估风险等级。 总结：BCD三个选项构成了完整的“了解你的客户”(KYC)原则，这是反洗钱工作的基础。