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3,213
多选题

根据《反洗钱法》的规定,金融机构有下列哪些情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款()

A
按规定履行客户身份识别义务的
B
未按规定保存客户身份资料和交易记录的
C
违反保密规定,泄漏有关信息的
D
未按规定对职工进行反洗钱培训的

答案解析

正确答案:ABC

解析:

让我为您解析这道反洗钱法规相关的多选题: 正确答案是ABC。以下是对各选项的分析: A. 按规定履行客户身份识别义务的 - 这个选项表述有误,应该是“未按规定履行客户身份识别义务”。金融机构必须核实客户身份,这是反洗钱工作的基础。 - 示例:银行在开户时需要核对客户的身份证件,了解资金来源。 B. 未按规定保存客户身份资料和交易记录的 - 正确。这是重要的证据保存要求,通常要求保存5年以上。 - 示例:银行需要保存客户的转账记录、账户信息等资料,以便日后查询。 C. 违反保密规定,泄漏有关信息的 - 正确。反洗钱工作涉及敏感信息,必须严格保密。 - 示例:员工不得向无关人员透露可疑交易报告的内容。 D. 未按规定对职工进行反洗钱培训的 - 不选。虽然反洗钱培训很重要,但《反洗钱法》并未将其列为罚款事项。这更多是监管机构会通过其他方式进行督促整改的问题。 总结:根据《反洗钱法》第三十二条的规定,对于上述A(实际应为未按规定)、B、C三种情形,反洗钱行政主管部门可以处以20万元以上50万元以下罚款;对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处1万元以上5万元以下罚款。
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