多选题
根据《反洗钱法》的规定,金融机构有下列哪些情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款()
A
按规定履行客户身份识别义务的
B
未按规定保存客户身份资料和交易记录的
C
违反保密规定,泄漏有关信息的
D
未按规定对职工进行反洗钱培训的
答案解析
正确答案:ABC
解析:
让我为您解析这道反洗钱法规相关的多选题:
正确答案是ABC。以下是对各选项的分析:
A. 按规定履行客户身份识别义务的
- 这个选项表述有误,应该是“未按规定履行客户身份识别义务”。金融机构必须核实客户身份,这是反洗钱工作的基础。
- 示例:银行在开户时需要核对客户的身份证件,了解资金来源。
B. 未按规定保存客户身份资料和交易记录的
- 正确。这是重要的证据保存要求,通常要求保存5年以上。
- 示例:银行需要保存客户的转账记录、账户信息等资料,以便日后查询。
C. 违反保密规定,泄漏有关信息的
- 正确。反洗钱工作涉及敏感信息,必须严格保密。
- 示例:员工不得向无关人员透露可疑交易报告的内容。
D. 未按规定对职工进行反洗钱培训的
- 不选。虽然反洗钱培训很重要,但《反洗钱法》并未将其列为罚款事项。这更多是监管机构会通过其他方式进行督促整改的问题。
总结:根据《反洗钱法》第三十二条的规定,对于上述A(实际应为未按规定)、B、C三种情形,反洗钱行政主管部门可以处以20万元以上50万元以下罚款;对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处1万元以上5万元以下罚款。
相关题目
单选题
反洗钱法规定,金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,致使洗钱发生后果的处()罚款
单选题
对于连续( )个月内未发生交易的受理终端或收款码,收单机构应当停止为其提供收款服务。
单选题
对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,每()个月提交额外报告。
单选题
对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,金融机构至少多久进行一次审核
单选题
不属于大额交易可疑报告三要素的是?()
单选题
《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,情节严重的,对金融机构处( )罚款,并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处( )罚款。
单选题
()是金融机构反洗钱活动的基础工作。
单选题
重要空白凭证作废后加盖“作废”章、剪()处理,作当日传票附件。
单选题
向上级部门报告工作开展情况,报送运营数据与资料,及时上报疑难问题和异常事项,是()岗位职责。
单选题
在下列各项中,对基本存款账户与临时存款账户在管理上的区别,表述正确的是( )。
