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单选题
有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与恐怖主义活动名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，最迟不得超过业务发生后（）小时。
A
12
B
24
C
36
D
48
答案解析
正确答案：B
解析：
让我来为您解析这道题：
正确答案是B. 24小时
解析：
1. A选项（12小时）：时间过短，虽然体现了紧急性，但实际操作中可能难以在如此短时间内完成所有必要的调查和报告程序。
2. B选项（24小时）：这是正确的。根据反洗钱法规要求，金融机构一旦发现涉及恐怖主义活动的可疑交易，必须在24小时内上报。这个时间既保证了及时性，又给金融机构留出了必要的调查时间。
3. C选项（36小时）：超过了法定的最迟时限要求，因此不符合规定。
4. D选项（48小时）：同样超出了规定的上报时限，可能导致错过最佳处置时机。
为什么选择24小时？
这是因为：
- 恐怖融资属于特别严重的金融犯罪行为
- 及时上报有助于相关部门迅速采取行动
- 24小时是最能平衡“快速反应”与"准确核实"的时间期限
- 这也是国际反洗钱组织（FATF）推荐的标准
举个例子：如果银行柜员在周一上午发现一笔疑似与恐怖组织有关的资金转移，按规定必须在周二同一时间之前将可疑交易报告提交给相关监管机构。
题目纠错
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