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单选题
银行对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存（）年。
A
三年
B
四年
C
五年
D
十年
答案解析
正确答案：C
解析：
让我来为您解析这道题：
正确答案是C. 五年
解析：
1. A选项（三年）：时间过短，无法满足监管要求。银行的交易监测数据需要较长时间保存以应对可能的合规检查和审计。
2. B选项（四年）：这不是一个标准的保存期限，在金融监管中通常不会采用这个年限。
3. C选项（五年）：这是正确的。根据《金融机构客户身份识别和交易记录保存管理办法》规定，交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。这个期限既能满足监管要求，又具有可操作性。
4. D选项（十年）：虽然更长的保存期能提供更多信息，但会增加银行的运营成本，且超过5年的交易记录在实际应用中的参考价值有限。
选择5年的原因：
- 符合中国人民银行等监管部门的要求
- 能够覆盖完整的业务周期
- 在合规性和操作性之间取得平衡
- 与大多数国家的反洗钱法规保持一致
简单来说，5年的保存期限就像学校保存学生档案一样，既足够长可以应对各种检查需求，又不会造成资源浪费。
题目纠错
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