×
单选题
客户为外国政要或其亲属、关系密切人属于（）风险客户。
A
较高
B
较低
C
一般
D
高
答案解析
正确答案：D
解析：
让我为您解析这道题：
正确答案是D. 高风险客户。
解析：
1. 为什么选D（高风险）：
外国政要及其亲属、密切关系人被归类为“政治公众人物”(PEP, Politically Exposed Persons)，根据国际反洗钱标准，这类客户存在较高的洗钱和腐败风险。主要原因包括：
- 可能涉及贪污、挪用公款等腐败行为
- 更容易成为贿赂的目标
- 可能通过复杂金融交易隐藏非法资金
2. 排除其他选项的原因：
A. 较高风险：虽然也表示风险较大，但程度不够准确，无法充分反映这类客户的特殊风险性质
B. 较低风险：明显不合适，低估了这类客户的潜在风险
C. 一般风险：同样低估了风险程度，不符合国际监管要求
示例说明：
假设某国前总统的女儿来银行开户，虽然她可能只是想办理普通的储蓄业务，但由于其特殊身份，银行仍需要对她进行更严格的尽职调查，以防范潜在的洗钱风险。这就体现了为什么这类客户会被划分为高风险等级。
因此，在金融机构的实际操作中，对于这类客户通常会采取更严格的客户身份识别措施和持续监控机制。
题目纠错
相关题目
单选题
对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。
单选题
当客户变更重要身份信息、司法机关调查本金融机构客户、客户涉及权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时，金融机构应考虑重新评定客户风险等级。
单选题
超出机构风险控制能力的，不得与客户建立业务关系或进行交易，已经建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时终止业务关系。
单选题
报送过可疑交易报告不一定是高风险客户，但一定不是低风险客户。
单选题
Ⅱ、Ⅲ类账户开立后，客户立即或多次修改手机号码、绑定账户属于账户可疑风险特征。
单选题
根据《会计档案管理办法》的规定，会计档案的保管期限应从会计年度终了后的第一天算起。
单选题
支票的提示付款期为自出票日的次日起算10日内。
单选题
失票人票据丧失，法院受理后挂失止付通知书或公示催告通知书必须由法院工作人员送达至出票行或承兑行。
单选题
大额支付系统逐笔实时处理支付业务，全额清算资金。
单选题
持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具拒绝证明，或者出具退票理由书。未出具拒绝证明或者退票理由书的，应当承担由此产生的民事责任。
