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单选题
法人金融机构应当建立完善以()为单位，覆盖所有业务（含产品、服务）和客户的反洗钱信息系统。
A
业务
B
客户
C
账户
D
产品
答案解析
正确答案：B
解析：
让我来为您解析这道题：
正确答案是B. 客户
解析：
1. 为什么选“客户”：
- 反洗钱的核心是以客户为中心的风险管理
- 需要全面了解每个客户的交易行为和资金流动情况
- 通过以客户为单位进行监测，可以更有效地识别异常交易模式
2. 其他选项分析：
A. 业务：虽然需要对不同业务进行反洗钱监控，但不是最基础的单位
C. 账户：一个客户可能有多个账户，单独以账户为单位无法全面掌握客户整体风险
D. 产品：产品只是载体，更重要的是关注使用产品的客户行为
示例说明：
假设一位客户在银行开设了储蓄账户、理财账户和信用卡账户。如果只以账户为单位进行监测，可能会分散关注这三个独立账户；但如果以客户为单位，则可以综合分析该客户在所有账户中的资金流动情况，更容易发现可疑的洗钱行为。
因此，以客户为单位建立反洗钱信息系统是最科学合理的做法。
题目纠错
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