FATF反洗钱金融行动特别工作组，是最权威性的国际反洗钱组织，西方七国1989年在()成立

对于存款类抹账交易，原则上不给予抹账，应做反交易处理，如卡折取款、存单销户。

核心存在两个客户号的，合并前需检查该两个客户号下是否同时有非关闭状态的市民卡或省卡，如果存在，需将变更前的市民卡或省卡做销户处理。

日中查库如柜员因下午休息等原因现金需交清，要求柜员先盘库，主管卡把，后通过调拨调出现金，柜员现金为零余额时，仍需换人盘库。

二代货发系统录入假币信息时，如一级制假方式为变造币的，不需做特征维护操作。

自然人客户不管是支取还是存入人民币单笔5万元以上时，银行都应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

有的企业为了方便直接把公司法定代表人登记为受益所有人，识别时可以从简识别。

银行怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，如果涉及交易金额较小，采取简化的客户身份识别措施。

义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。

洗钱风险识别和评估是有效的洗钱管理的基础。

了解客户资金来源和用途可以通过柜面核实身份、电话回访、实地勘察、负面信息检索等方式。