单选题
根据《金融机构反洗钱规定》,反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有应受到行政处分的行为包括()
A
拒绝、阻碍反洗钱调查的
B
违反保密规定,泄露有关信息的
C
未按照规定对职工进行反洗钱培训的
D
违规检查、调查或采取临时冻结措施的
答案解析
正确答案:D
解析:
这道题考查的是对《金融机构反洗钱规定》中关于反洗钱工作人员违规行为的理解。我们来逐一分析选项:
A. 拒绝、阻碍反洗钱调查的
- 这种行为确实严重,但不属于“应受到行政处分的行为”,而是更严重的违法行为,可能会涉及刑事责任。
B. 违反保密规定,泄露有关信息的
- 这是明确违反规定的,但根据法规,这种情况通常会追究法律责任,而不仅仅是行政处分。
C. 未按照规定对职工进行反洗钱培训的
- 这属于工作疏忽,但一般是对机构进行处罚,而不是直接对个人进行行政处分。
D. 违规检查、调查或采取临时冻结措施的(正确答案)
- 根据《金融机构反洗钱规定》第28条,这是反洗钱工作人员最容易触犯的情形之一。因为这类行为直接涉及到执法程序的合法性,如果操作不当,既可能损害公民权利,也可能影响案件处理,因此明确规定要给予行政处分。
简单举例说明:
想象一下交通警察执法时:
- 如果交警拒绝配合上级检查(类似选项A),这是很严重的问题,但不适用这里的情景。
- 如果交警泄露了某个明星的违章记录(类似选项B),这是违法的,但不是简单的行政处分。
- 如果交警没有组织同事学习新交规(类似选项C),这会影响工作效率,但不会立即导致处分。
- 如果交警随意拦车检查或扣押车辆(类似选项D),这就是典型的滥用职权,必须受到处分。
因此,从法规要求和实际操作来看,选项D是最符合题目要求的答案。
题目纠错
相关题目
单选题
企业设立的独立核算的附属机构(食堂、招待所、幼儿园)不属于取消许可的范围,需至人行进行核准。
单选题
现金、重空实物盘点后需立即进行系统查库登记,如发现系统查库未及时登记,柜员需重新对实物进行盘点再系统登记。
单选题
对于存款类抹账交易,原则上不给予抹账,应做反交易处理,如卡折取款、存单销户。
单选题
核心存在两个客户号的,合并前需检查该两个客户号下是否同时有非关闭状态的市民卡或省卡,如果存在,需将变更前的市民卡或省卡做销户处理。
单选题
日中查库如柜员因下午休息等原因现金需交清,要求柜员先盘库,主管卡把,后通过调拨调出现金,柜员现金为零余额时,仍需换人盘库。
单选题
二代货发系统录入假币信息时,如一级制假方式为变造币的,不需做特征维护操作。
单选题
自然人客户不管是支取还是存入人民币单笔5万元以上时,银行都应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
单选题
有的企业为了方便直接把公司法定代表人登记为受益所有人,识别时可以从简识别。
单选题
银行怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的,如果涉及交易金额较小,采取简化的客户身份识别措施。
单选题
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的,每个非自然人客户至少有一名受益所有人。
