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单选题
我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是（）
A
金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）
B
金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）
C
反洗钱法
D
中国人民银行法
答案解析
正确答案：C
解析：
让我来为您解析这道题：
正确答案是C. 反洗钱法
解析：
1. A选项：《金融机构反洗钱规定（2003）》虽然涉及客户身份识别相关内容，但并未明确提出“客户身份识别”这一概念。
2. B选项：《金融机构反洗钱规定（2007）》确实对客户身份识别有更详细的规定，但它是在《反洗钱法》之后出台的部门规章，属于对法律的具体落实。
3. C选项：《反洗钱法》于2006年10月31日通过，2007年1月1日起施行。该法首次正式使用了“客户身份识别”这一术语，并将其作为金融机构必须履行的三项核心义务之一（客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告）。
4. D选项：《中国人民银行法》虽然赋予了央行制定反洗钱政策的职能，但并没有具体提到“客户身份识别”。
选择C的原因：
《反洗钱法》是我国第一部专门针对反洗钱工作的法律，它首次以法律形式明确规定了“客户身份识别”的概念和要求，具有最高的法律效力层级，因此是最先明确提出该概念的立法文件。
简单理解：
这就像是学校里最先提出要检查学生作业的是校长（反洗钱法），然后教导主任（人行规定）再根据校长的要求制定具体的检查办法。
题目纠错
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