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单选题
反洗钱法规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（）罚款
A
处50万元以上500万元以下
B
处50万元以上200万元以下
C
处20万元以上500万元以下
D
处20万元以上200万元以下
答案解析
正确答案：A
解析：
让我来为您解析这道反洗钱法相关的题目：
正确答案是A：处50万元以上500万元以下罚款。
解析：
1. 法律依据：根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五百万元以下罚款；致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。
2. 选项分析：
- A选项正确，符合法律规定中“致使洗钱后果发生”的处罚标准
- B、C、D选项的金额范围都不符合法律规定的具体情形
3. 关键点：
本题特别强调了"致使洗钱发生后果"这个前提条件，这是选择A选项的关键。如果没有这个后果发生，则适用较轻的处罚（20万-500万）。
简单示例：
假设某银行因为系统漏洞，未能妥善保存客户交易记录，导致犯罪分子成功转移非法资金并造成重大经济损失，这种情况下就会适用50万-500万的罚款标准。
记住：是否造成实际洗钱后果，是决定罚款金额区间的最重要因素。
题目纠错
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