金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，（ ）客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

对账人员要作为重要岗位人员管理，要严格执行定期轮岗制度。

同一个人在同一法人机构辖内营业网点能开立两个Ⅰ类户

存款人在银行开立单位银行结算账户，存款人与银行人之间是一种民事关系、债权债务关系。

临时存款账户有效期最长不得超过两年（不含展期）。

挂失业务不属于特殊业务。

存单可以采取电话银行方式办理口头挂失。

原始单证是记账凭证或非核算业务处理单的附件，是综合业务系统进行账务处理或修改各类信息的直接依据。

柜员顶岗后，《尾箱交接清单》由接交柜员随当日凭证归档保管。

营业网点应当将按照规定签发的现金银行汇票和现金银行本票，纳入开户单位或个人大额现金支取的管理。

往账复核前发现的差错，应由原录入员根据原始凭证要素进行修改,或直接作“作废”处理，由录入员重新录入。