金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（ ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

操作风险是由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及内外部事件所造成损失的风险。

对账人员要作为重要岗位人员管理，要严格执行定期轮岗制度。

同一个人在同一法人机构辖内营业网点能开立两个Ⅰ类户

存款人在银行开立单位银行结算账户，存款人与银行人之间是一种民事关系、债权债务关系。

临时存款账户有效期最长不得超过两年（不含展期）。

挂失业务不属于特殊业务。

存单可以采取电话银行方式办理口头挂失。

原始单证是记账凭证或非核算业务处理单的附件，是综合业务系统进行账务处理或修改各类信息的直接依据。

柜员顶岗后，《尾箱交接清单》由接交柜员随当日凭证归档保管。