柜员正式结账后发生业务交易预警监测风险点一：（ ）；风险点二：（ ）。

金融机构的风险划分标准应报送（）

对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核金融机构的风险划分标准应报送中国人民银行

商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔( )以上或者外币等值( )美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经()的批准

政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币( )以上或者外币等值( )美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

中国人民银行走访金融机构时反洗钱工作人员应出示（），否则金融机构有权拒绝

临时冻结不得超过（）小时

《中华人民共和国反洗钱法》规定依法提交大额交易和可疑交易报告受法律保护的对象有（）

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）

金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合（）调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供