客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

现金业务的管理应遵循单线复核、限额管理、收付两清、全额清分、安全高效、成本控制、责任明确等原则。

人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。

在办理残缺、污损人民币兑换业务时，必须逐张辨别真假、鉴定应兑金额，确认无误后进行兑换处理

农商行须根据视频监督内容，随机对营业网点一日运营情况实施监督，监督频率须做到每半年网点全覆盖。

现金清分现场管理员是否做到每日对各清分员清分现金按不低于20%的比例进行抽检

现金调拨业务执行双人办理，是否在监控下当场验看券别、逐捆卡把、点清总数

柜员临时离岗（不离开营业内厅）时，是否退出所有系统或锁屏，现金、重要空白凭证、有价单证、印章等重要物品是否全部入柜（箱）上锁保管

柜员岗位变动或休假三天以上的，是否办理交接手续，现金、重要空白凭证、有价单证、印章等重要物品是否全部交清

凭证调拨时是否全程在监控下双人管理、双人操作，存在“一手清”现象；

查库人员盘点凭证时，应核对重要空白凭证实际份数，逐张清点不成本的凭证。检查重要空白凭证是否按顺序使用，是否存在未使用的重要空白凭证先行加盖业务印章或经办人名章的情况