现金业务的管理应遵循单线复核、限额管理、收付两清、全额清分、安全高效、成本控制、责任明确等原则。

客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。

对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

对风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。

基金的受益所有人是指拥有超过15%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。

如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人的，应当考虑将公司的高级管理人员判定为受益所有人。

义务机构可以不识别各级党的机关、国家权力机关、行政机关参照公务员法管理的事业单位等非自然人客户的受益所有人。

义务机构应当向客户充分说明本机构需履行的身份识别义务，不得明示、暗示或帮助客户隐匿身份信息。

委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

贵金属交易场所、交易商在提供服务或者开展业务时，如发生退款的，在登记交易当事人的姓名、证件号码、联系电话后，应当以现金的方式退回给交易当事人。