凭证调拨时是否全程在监控下双人管理、双人操作，存在“一手清”现象；

义务机构在充分评估受政府控制的企事业单位的风险状况基础上，可以将其负责人视同为受益所有人。

义务机构可以不识别经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织的受益所有人。

义务机构应在充分评估政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织风险状况基础上将其负责人视同为受益所有人。

银行业金融机构应当将登记保存的受益所有人信息报送中国人民银行征信中心运营管理的相关数据库。

义务机构可以不识别公立医院的受益所有人。

如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经网点负责人的批准。

如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向中国人民银行报告。

金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。