对依法履行反洗钱和反恐怖融资义务获得的客户身份资料和交易信息，银行业金融机构及其工作人员应当予以保密非依法律规定，不得向任何单位和个人提供

高风险（红色）预警信息必须在下发后12个小时之内处理，节假日顺延.

监测类预警信息是指该预警信息可能涉及具有潜在风险的违规、违法操作

提示类预警信息是指该预警信息仅作为风险提醒，暂未产生实际风险，纳入后期持续关注

非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书或出具非民办企业登记证书。

有效身份证件包括外国公民为护照或者外国人永久居留证、外国人永久居留身份证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）；

农商行总行与营业网点之间的重要空白凭证调运可自行交换。

营业网点领取或上缴重要空白凭证时应双人办理并登记交接手续。

柜员保管的重要空白凭证，营业网点运营主管对柜员重要空白凭证每月至少检查一次。

总行业务库保管的重要空白凭证，现金管理中心主管按月不定期检查一次。

总行业务库保管的重要空白凭证，运营管理部负责人按季不定期检查一次。