中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的10个工作日内补正

存款银行申请开立同业银行结算账户时，除按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行账户制度规定出具有关开户证明文件外，还应当出具银行业监督管理部门颁发的金融许可证和经营范围批准文件。

存款银行分支机构在开户银行（其他银行）开立同业银行结算账户应当逐户获得本银行一级分行的内部书面授权。

存款银行分支机构在开户银行（其他银行）开立同业银行结算账户应当逐户获得本银行一级分行的内部书面授权。

存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户 , 存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户。

存款人伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户的，对非经营性存款人，给予警告并处以1万元以上3万元以下罚款，构成犯罪的，移交司法机关依法追纠刑事责任。

存款人申请开立个人银行账户，应由开户银行营业网点办理。开户银行营业网点也可委托非开户网点或其他机构代理开户。

存款人申请开立个人银行账户，应由开户银行营业网点办理。开户银行营业网点不得委托非开户网点或其他机构代理开户。

存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格核对存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码及照片，防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户。对于存款人出示居民身份证的，应按照规定通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

存款人开立代发工资、教育、社会保障（如社保、医保、军保）、公共管理(如公共事业、拆迁、捐助、助农扶农)等特殊用途个人银行账户时，可由所在单位代理办理

储户本人不能办理挂失时，可委托他人代理挂失手续，但必须出示委托人和存款人身份证明。