到2020年，初步形成适应社会主义市场经济要求、适合中国国情、符合国际标准的“三反”法律法规体系，建立职责清晰、权责对等、配合有力的“三反”监管协调合作机制，有效防控洗钱、恐怖融资和逃税风险。

单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入，该账户只能办理现金存入业务，不得办理现金支取业务

单位或者个人对银行和支付机构采取的关于电信网络新型违法犯罪买卖账户相关惩戒措施提出异议的，银行和支付机构应当做好解释说明，可让客户至公安部门申诉。

单位或者个人对银行和支付机构采取的关于电信网络新型违法犯罪买卖账户相关惩戒措施提出异议的，银行和支付机构应当做好解释说明，可让客户至人行或公安部门申诉。

单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，该银行账户只收不付

单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，该银行账户不收不付

单位存款人申请更换预留公章或财务专用章，可以代理。

单位存款人申请更换预留公章或财务专用章，只能由法定代表人或单位负责人直接办理，不能代理。

存款银行支行及以下分支机构可以开立投融资性同业银行结算账户，不得异地开立同业银行结算账户。

存款银行支行及以下分支机构不得开立投融资性同业银行结算账户，不得异地开立同业银行结算账户。

存款银行为全国性银行，因分支机构数量较多等特殊情况直接授权确有困难的，可以授权一级分行授权，但一级分行应在同业银行结算账户开户前将有关情况报告一级法人。