对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过 5 万元的，存款人需在付款用途栏或备注栏注明事由，并出具付款依据。

金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，应立即冻结。

中华人民共和国反恐怖主义法所称恐怖事件，是指正在发生的造成或者可能造成重大社会危害的恐怖活动。

对无法通过纠错报文更正的可疑交易报告长时间不处理，即可报告将被中国中国人民银行反洗钱监测分析系统标注为无效。

报告机构发现已提交的可疑交易报告涉及的所有客户和交易信息均无效,但无法通过纠错报文更正,属于可疑交易报告的逾期纠错。

大额交易的逾期纠错、删除,指报告机构向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告超过30天后,发现大额交易信息存在错误,需通过纠错和删除报文更正。

错误的可疑交易报告可使用删除报文自行删除。

非法结算型地下钱庄注册资金多以个体工商户为主，注册资金很少（如3-5万元）或基本一致（如都是100万）。

疑似非法汇兑型地下钱庄单位账户多以个体工商户为主，注册金额小，地址可疑，法定代表人（主要负责人）身份信息存在疑点。

金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。

金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。